SCHD ETF 배당ETF로 추천

SCHD ETF 기본정보

SCHD ETF 기본정보

SCHD ETF는 Dow Jones  Dividend100 ™
지수의 총 수익을 추종합니다.  
순자산의 90 % 이상을 추종하는
인덱스에 포함 된 주식에 투자합니다.
이 지수는 재무 비율을 기준으로 종목들을
비교하여 근본적인 강점을 고려하여
지속적으로 배당금을 지급하면서
배당 수익률높으며
실적 성과가 지속적인 종목들로 구성하게
설계되었습니다.

2011.11.20 일 부터 운용되어 10년이상
유지된 ETF로서 오랜기간 검증되었다고
볼수있으며 운용자산이 높고
국내투자자들 사이에도 
 배당ETF중에서 높은비율로 가져가는
인기 상품입니다.

배당은 주가성장과 배당성장을 갖춘 ETF
임에도 배당이 높은편에 속하고 있습니다.
운용보수율도 0.06%로 ETF중에서
저비용으로 볼수있겠습니다.
배당율 3.6%  운용 보수율 0.06%
낮은 보수율과 높은배당 검증된 운용사
검증된 운용기간로 기본적인 프로필은
확실하다고 볼수있겠습니다.

SCHD ETF구성

 

섹터별 비중

SCHD ETF구성을 보면 섹터별 비중이
잘 분산된걸 보실수있습니다.
섹터별 보유 비중을 보면 헬스케어,기술
금융,소비재가큰 비중을 차지하고
이어서 에너지,소매업이
낮은 기중으로 분산되어있습니다.
SCHD ETF는 섹터별 비중 25%이하
구성으로 관리함으로 섹터별 분산은
적절히 운용되고있습니다.
리츠가 제외한  100의 종목구성
그로인한  리밸런싱시기마다
한종목 변경으로도
섹터비중 변동성은 큽니다.

대표종목 top10

SCHD ETF의 대표종목구성을보면
펩시,머크,버라이즌,코카콜라,쉐브론
암젠,화이자,시스코시스템 등을 보유하면서
상위 10개종목이 전체 ETF의 50%가까이
차지 하고 있는걸 볼수있습니다.
그럼에도 운용기준을 보면
종목당 비중을 4% 이하
관리 함으로 한종목에 비중이 높아지는걸
방지하고 최대한 분산운용 합니다.
리밸런싱
작업을 하면서 조건에 부합하지않은
종목은 편출 부합하는 종목은 신규편입
비중관리에 벗어난종목은 비중조절
하면서 운용 형태를 유지해줍니다.

SCHD ETF 성과

 

백테스팅

    SCHD ETF의 과거 성과는 상당히 좋죠.
연평균 수익 13%
MDD 21.54%
매년 13%씩 주가가오르며
최고하락은 21.54%로 방어력도상당히
좋습니다.배당주로 인플레이션 헷지
재무상태가 건전한 종목들로 성장까지
이루어냈다고 볼수있겠네요.
어디까지나 과거성과가 미래에도
보장된다는 법은 없지만 10여년동안
이루어낸 성과로서 신뢰를 가질만합니다.

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SCHD ETF 배당

 

SCHD ETF의 배당 자료입니다.
배당율 3.6%
주당 배당금 $2.64
배당 성장율 15.56%
연속배당성장 10년
분기배당 3,6,9,12
배당 관련 내역도 보시면 엄청난게 보입니다.
배당율은 주가에따라 변동될수있기에
매수시기에따라 달라질수있지만
눈여겨볼부분은  배당성장율과 연속성입니다.
불황에도 꺽이지않는 성장과
10년간 평균 15%성장은 투자자들이
SCHD ETF에 집중투자하고 있는
가장큰이유일것 같습니다.

SCHD ETF 비교

 

spy.schd 백테스팅

SCHD ETF와 SPY ETF 백테스팅 입니다.
SPY ETF는  SnP500을 추종하는
모든 ETF의 기본 비교대상입니다.
SPY와 비교해도 손색이 없습니다.
오히려 spy보다
배당이 높고 mdd는 낮습니다.
좀더 안정성과 현금흐름을 갖추었다고
볼수있습니다.좀더 좋은 결과를 위해
SCHD ETF단독 으로 보유하는것보단
SPY와 분산 또는 리츠같은 상품과
분산함으로 변동성은 줄이고 수익은 높여줄수
있습니다. 이는 개인 목표 수익율이나 성향에
맞춰 조절해줘야 하는 부분입니다.

SCHD ETF 전략

 

위에 말씀드렸듯이 spy와 50:50 배분시
연평균수익율은 비슷하나
최대낙폭MDD가 확연히 줄었습니다.
이는 SCHD ETF의 종목구성과SPY의
종목구성이서로 잘 어우러져
만들어낸결과입니다.
SCHD ETF에 부족한부분인 대형주와 빅테크
부분을 SPY가 잘 메워준것으로 보입니다.
배분전략의 예로 보여드렸지만
좀더높은 수익율을 원하시는분들이나
좀더 안정적인 운용을 원하시는분들
모두 본인 성향과 스타일이
다르기에 백테스팅을 통한 본인만의
전략을 만드는게더 중요하겠습니다.
또한,SCHD ETF의 경우 적립식으로도
충분히 가치를 발휘할것이기에
적립식 투자자,연금계좌 적립에도
적합한상품이 되겠습니다.
저또한 적립식으로 꾸준히 유지해온 ETF로
상대적으로 높은배당과 성장 타ETF들과의
헷지역할까지 해주어서 만족하고있습니다.
이상으로 ETF 추천을 마치겠습니다.
좋은 성과이루어내시길 바랍니다.